こんにちは。ひとりです。
私はiDeCo口座をSBI証券で開設しています。同証券には2つのプランがあり、セレクトプランが昨年末に新設されました。その新プランへこの度、従来のオリジナルプランから移換しました。
同証券内のプラン変更とあって、他の証券会社への移換に比べると手続きは容易です。書類1枚の簡易なプラン変更届を提出してから約2ヶ月、セレクトプランへログインできるようになったので「掛金の配分割合」と「移換金の配分割合」を設定しました。
掛金の配分割合の設定は、毎月の拠出金をどの商品に投資するか、また投資する割合（金額）を決めることです。
移換金の配分割合の設定は、オリジナルプラン時の拠出金額（移管金）を、セレクトプランのどの商品に投資するか、また投資する割合（金額）を決めることです。同証券内のプラン変更であっても、オリジナルプラン時に投資していた商品は一旦現金化されてセレクトプランに移換されます。
オリジナルプラン時には、拠出金を国内株式に投資する商品に集中させましたが、今回のプラン変更にあたって、投資する商品もその配分も見直しました。
- 海外株式へ投資する商品 … 70%
- 元本保証型の商品 … 30%
元本保証型の商品はいわば現金で、iDeCo口座内の買付余力です。市場が急落した際にスポット購入ができるよう、それは特定口座でもiDeCo口座内でも同じです。
※ 追記（2019/06/24）
図書館で本を借りてきました。
おカネの教室 僕らがおかしなクラブで学んだ秘密
