ひふみ投信シリーズのレオス・キャピタルワークスが、バランスファンド「ひふみらいと」「まるごとひふみ」を新規設定します。同商品は3月15日から募集を始め、同月30日から運用を開始します。
ひふみ投信（ひふみプラス）は人気の商品で、私も以前「ひふみプラス」と「ひふみ年金」を保有していました。
- ひふみプラス
- ひふみ年金（iDeCo口座で運用）
両商品ともアクティブ投信のため、信託報酬がインデックス投信と比較して高く、税込みでひふみプラスは1.08％、ひふみ年金は0.84%です。
信託報酬は長く保有することを前提にすれば安いに越したことはなく、また信託報酬の高さに比例して成績が上がるわけではありません。
ひふみらいと（直販商品）
- 株式10%、債券90%
- 信託報酬 税込み年率 0.55%
まるごとひふみ 15
- 株式15%、債券85%
- 信託報酬 税込み年率 0.66%
まるごとひふみ 50
- 株式50%、債権50%
- 信託報酬 税込み年率 0.93%
まるごとひふみ 100
- 株式100%
- 信託報酬 税込み年率 1.32%
