こんにちは。ひとりです。
持ち株の評価損益率は5月、4月末比で2.63%の上昇です。ただ日経平均株価は8.3%も上昇しています（4月の上昇分 6.7%を加えると、15%にも）。
個別銘柄への投資が、この数字だけを見ると馬鹿らしくなります。指数連動のETFを買って、忘れていれば済むものを。
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| 2020/05/30 |
評価損益率の推移を、年始を0（ゼロ）にして日々記録しています（青チャート）。また前営業日比の評価損益率を赤棒グラフで、青チャートに重ねて表示しています。
株価の変動を見ると5月も相変わらず、上げ下げの幅が大きい（ボラティリティーが高い）です。その上で右肩上がりに上昇を始めたのが分かります。
持ち株のなかには、プラス圏に6月中に浮上するかといった銘柄も出始めています。その1つが、MAXIS 米国株式（S&P500）上場投信（2558）です。
円換算したS&P500指数への連動を目標に運用されるETFで、個別銘柄同様に日本市場に上場しているため、指値で場中に売買できます。
投資するにあたってかかる費用は年間約0.144%です。これには運用管理費用のほか、上場にかかる費用、対象指数の商標使用料が含まれます。
貸株金利が0.1%付くため（SBI証券で貸株を利用した場合）、実質約0.044%と考えてもよいでしょうか。同指数への連動を目標にする投資信託もありますが、貸株金利は付きません。また加えて、収益分配が年2回、決算時に行われます。それが６月と12月の８日です。
決算日前に貸株から外しておかないと、分配金が雑所得扱いに分類されてしまいます。ここは個別銘柄の配当金と同じです。
2018/05/17
分配金の種類に違い。投資信託とETF（上場投資信託）
分配金を支払う投資信託が、定期的な現金収入を求める高齢者に人気です。残高が増えているのが年2回型で、直近の残高は約14兆円と1年間で3割伸びています。
「効率的な運用に不向き」、「顧客本位ではない」と金融庁が指摘したことで、毎月分配型の投信は縮小しましたが、分配回数を減らしたうえで、元本を取り崩してでも定期収入を得たい需要がまだ残っているようです。
