私は一般NISA（ニーサ）口座を開設しています。2014年の制度開始から利用しているため9年目です。
当初は年をまたいで投資商品を持ち越すことはなく、例えば2014年に投資した商品は2014年度中に利益確定するという方法をとっていました。
その方法を2018年まで続け、米国ETFに投資し始めた2019年からは5年間持ち続ける、またはロールオーバーするつもりの投資に切り替えました。
毎月7,000円が9年間続けて入ってくる計算に
2014年からの投資成績を控えています。金額は確定損益、配当込みです。またNISA口座で保有する米国ETFの含み損益が現在、1,180.90ドルあります。1ドル125円で換算すると147,612.5円です。9年間の確定損益を合計すると617,536円になります。
2014年からの投資成績（確定損益、配当込み）
- 2014年 … 99,790円
- 2015年 … 66,047円
- 2016年 … 30,183円
- 2017年 … 74,829円
- 2018年 … ▲23,955円（アクティブ投信を損切り）
- 2019年 … 121,196円
- 2020年 … 239,786円（IPO当選、利確）
- 2021年 … 9,660円
- 2022年 … 1,206円
合計 617,536円
含み損益 1,180.90ドル（2022/05/14）
2015年までの上限投資額は100万円でしたが、2016年から上限投資額が120万円と20万円増加しています。上限投資枠を毎年使い切ることはなくここ数年は1/3程を残して年を終えています。
投資元本に対する損益率は算出していませんが、確定損益、配当金、含み損益の合計を投資期間の9年間で割ると、年85,016.5円の利益が出た計算になります。
（確定損益、配当金 + 含み損益）÷ 投資年数
＝ 1年間の平均損益額
（617,536 + 147,612.5）÷ 9
＝ 85,016.5円 となります。
9年分の確定損益、含み損益の合計額を月換算すると、約7,084円です。9年間毎月、7,000円が入ってくると考えると大きいですね。9年前にNISAを始めて良かったと思います。
一般NISA口座を開設している人は2021年9月末時点で、1,240万人超です。NISAが新聞や雑誌で紹介される際は非課税投資と、その利点にばかり枠が割かれますが、特定口座との損益通算ができないなど、注意点もあります。
NISA投資は、儲かれば税金を引かれずに得するが（非課税）、損をすればほったらかし（損益通算できない）というのが事実です。それを承知の上で私は、NISA口座で投資をしています。
2022/05/02 22:09
私はiDeCo口座を2017年に開設しました。拠出金累計、資産残高が2017年、2018年と変動していないのは、SBI証券内でオリジナルプランからセレクトプランに移管したためです。
