指数連動投資の強さ。日経平均は年初来-5.20%に踏み留まる

こんばんは。ひとりです。

日経平均株価の終値は22日（月）、前週末比41円52銭（0.18%）安の2万2437円27銭でした。私の持ち株の評価損益率は、同比1.40安です。-20%ラインを一旦越えましたが逆戻りです。

2020/06/22

私は投資7年目です。投資を2014年から始めて、2016年以来の不安定な相場に直面しています。私の確定損益率（配当込み）と日経平均株価の騰落率を、2014年から比較してみます。

私の確定損益率／日経平均株価の騰落率

• ☓ 2014年 … -0.51%／7.10%
• ○ 2015年 … 14.40%／9.10%
• ○ 2016年 … 7.42%／0.40%
• ○ 2017年 … 27.21%／19.10%
• ○ 2018年 … 15.89%／-12.10%
• ☓ 2019年 … 7.44%／18.20%
• 2020年現在 … 2.85%（確定分）／-5.20%

私の確定損益率（青色）と、日経平均の騰落率（オレンジ色）

確定損益率がマイナスに沈んだのは2014年、日経平均株価に負けたのが2019年です。それ以外は幸いに好成績を収めることができました。6ヶ月先はどうなっているでしょうか。

日経平均株価が年初来5.20%安に踏み留まっている事実を確認しました。指数連動投資の強さ、安定を改めて感じます。

試験が延期されようが、勉強した人が受かることに変わりなし

こんにちは。ひとりです。

日経平均株価の終値は19日（金）、前日比123円33銭（0.55%）高の2万2478円79銭でした。私の持ち株の評価損益率は、同比0.29%高です。

今週は前半を除いて、平坦な値動きに終始しました。日経平均株価の週間騰落率は0.7%高、私の持ち株は0.98%高です。

各種検定試験が新型コロナ感染症のせいで延期されています。警戒が6月に入って緩和され始めたとはいえ、今後に控える検定試験の実施の有無が気になるところです。

例えば7月には中小企業診断士試験が実施されますが、受験票の発送が6月末に遅れています。

・令和2年度中小企業診断士第1次試験の実施日及び受験票の発送日の変更等について

令和2年度中小企業診断士第1次試験につきましては、当初の予定どおり、7月11日（土）及び12日（日）に実施する予定です。 

この点に関連して、6月15日（月）に受験票を発送する予定でしたが、ただいま新型コロナウイルス関係の対応を行っていることから、6月末頃の発送となる見込みです。

年に数回実施される試験ならともかく、年に一度きりの試験となると、試験の延期、中止で多方面に影響が出そうです。

ただ試験が数ヶ月延期されようが、勉強した人が受かって、そうでない人は落ちるのが、世の中の理（ことわり）です。試験の合否を勝ち負けに例えるなら、勝ちに不思議の勝ちあり、負けに不思議の負けなしです。

米ETFのVIG。ウォルマートがマイクロソフトに変わって1位に

こんばんは。ひとりです。

日経平均株価の終値は17日（水）、前日比126円45銭（0.56%）安の2万2455円76銭でした。私の持ち株の評価損益率は、同比0.25%安です。

米国ETFのVIGを私は定期購入しています。

組入上位銘柄を見ると下記のような顔ぶれです。

2020/05/31現在
［ ］内の数字は前回（2020/03/31）の組入順位。［新規］は、今回から組入れ

1. ［2］Walmart Inc.（WMT）… 4.38%
2. ［1］Microsoft Corp.（MSFT）… 4.30%
3. ［5］Johnson & Johnson（JNJ）… 4.20%
4. ［4］Visa Inc. Class A（V）… 3.91%
5. ［新規］UnitedHealth Group Inc.（UNH）… 3.80%
6. ［3］Procter & Gamble Co.（PG）… 3.76%
7. ［新規］Home Depot Inc.（HD）… 3.56%
8. ［新規］Walt Disney Co.（DIS）… 2.78%
9. ［新規］PepsiCo Inc.（PEP）… 2.40%
10. ［6］Comcast Corp. Class A（CMCSA）… 2.36%
11. ［新規］Oracle Corp.（ORCL）… 2.27%
12. ［7］Abbott Laboratories（ABT）… 2.20%
13. ［8］McDonald's Corp.（MCD）… 1.83%
14. ［9］Costco Wholesale Corp.（COST）… 1.79%
15. 15［新規］Bristol-Myers Squibb Co. （BMY）… 1.77%

消費サービスの組入比率が前回と比べると、資本財に変わって上位に上がっています。またショッピファイと提携したウォルマートが、マイクロソフトに変わって1位です。


2020/05/12
VTI、VYM、VIG、IJR。投資する米国ETF、セクター別比率は

私は米国ETFを2018年から定期的に買っています。その商品と保有割合です。

持ち株は前日比6.38%の上昇。先週、今週の下落分の半値戻し

こんばんは。ひとりです。

日経平均株価の終値は16日（火）、前日比1051円26銭（4.88%）高の2万2582円21銭でした。私の持ち株の評価損益率は、同比6.38%高です。

2020/06/16

チャート終わりが今日の上昇で跳ね上がりました。先週、今週の下落分の半値戻しです。


※ 追記（2020/06/16）

私は米国ETFに投資しています。VIGがその投資先商品の1つにあります。バンガード・米国増配株式ETFです。

組入銘柄を先日確認すると、米小売大手のWalmart Inc.（WMT）が 、Microsoft Corp.（MSFT）やJohnson & Johnson（JNJ）、Visa Inc. Class A（V）を抜いて組入比率の上位に挙がっています（2020/05/31現在）。

個別銘柄に下手に投資すると、ポートフォリオの組み換えもひと苦労ですが、ETFだとほったらかしでOKです。業績が悪いものや時流から外れたものは、勝手に組み替えられますから。売買の必要がないため、投資額に上限があるNISA枠でその特徴が存分に発揮されます。

株価急落時に迷子にならないために。日頃からの記録が大切

こんばんは。ひとりです。

日経平均株価の終値は15日（月）、前週末比774円53銭（3.47%）安の2万1530円95銭でした。私の持ち株の評価損益率は、同比3.38%安です。

2020/06/15

上昇前の5月22日の水準に、先週と今日の下落で逆戻りです。

持ち株の値動きを日々記録していると、ここ数日の急落でも気持ちが“迷子”になりません。自分が今いるところ、これまで辿ってきたところ、これから向かうところが容易に把握、想像できます。

分からないから不安になるのであって、状況が見えるように日頃から準備しておくとその不安も和らぎます。


※ 追記（2020/06/15）

本を図書館で借りてきました。

ビッグミステイク レジェンド投資家の大失敗に学ぶ
（マイケル・バトニック 著）

漫画みたいな恋ください
（鳥飼茜 著）

漫画家入門
（浅野いにお 著）